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什么是房地产中的众筹?

什么是房地产中的众筹?

众筹是一种通过家人、朋友和投资者的力量筹集资金的新方法. 这种筹资方法利用了……

众筹是一种通过家人、朋友和投资者的力量筹集资金的新方法. 这种融资方式利用了互联网和/或社交媒体上大量投资者的力量. 众筹通常能够利用互联网的全球性质,将投资者的资金用于不同类型的活动.

传统的融资 vs集资”

众筹与传统的融资方式截然相反. 传统的融资模式需要企业家制定商业计划, 产品或投资机会的原型,然后他们向感兴趣的人推销, 经常投资者.   这些通常的资金来源包括银行, 天使投资人, 风险资本公司, 或者私人投资者团体. 如果他们能够从这些潜在渠道中获得兴趣, 他们通常以可转换票据的形式获得融资, 股票或债券. 集资”, 筹集资金的新方法, 绕过个人筹集资金的方式,或利用互联网的广泛影响,向更大的受众推销概念或投资.

在过去的十年里,众筹平台也出现了,创业者可以通过众筹平台向特定的受众分享投资机会,并收取一定的费用. 这使得个人能够接触到更广泛的受众,而不仅仅是他们的个人网络,并且常常有助于评估潜在的投资者.

最常见的众筹方式是通过Kickstarter和Indiegogo等网站为新产品融资. 电影或服务等非产品概念也有获得资助的机会, 虽然不常见.

在房地产投资者市场, 众筹通常集中于筹集资金以满足贷款请求或出售股权. 如上所述, 传统,  从个人那里筹集资金的能力,只有认证投资者才有可能,即净资产超过100万美元或超过200美元的个人,年收入万元. 这一规则随着2012年《mg官方游戏中心》的出台而改变,该法案为这些限制打开了大门,众筹现在面向更多人开放.

众筹的好处

对于试图筹集资金的个人或团体来说,众筹的关键好处在于,它可以让创业者接触到更广泛的投资者群体. 另一个好处是,这些平台允许更多非传统的融资和融资选择. 最后, 众筹的实际机制通常更有效,因为它是基于互联网的. 众筹模式允许那些寻求投资的人在一个中心地点组织他们的筹款活动. 投资者和企业家在一个共同的平台上工作的能力可以使筹资过程更容易. 一个寻求投资的团体可以沿着投资过程的许多步骤跟踪所有感兴趣的投资者,而不需要持续的个人参与. 这有助于限制所需的人力和资源,特别是在文件方面, 签名, 和信息流动.

类型的集资”

众筹模式有几种不同的类型,通常取决于提供的类型. 这些主要类型通常被称为基于股权、基于捐赠或基于奖励.

房地产众筹投资通常以股权众筹为主. 奖励方式与捐赠方式的主要区别在于,股权融资允许投资者成为公司的“部分所有者”,以资本换取股权. 作为权益所有者, 参与者从投资中获得现金回报,并且在某个时刻通常会获得股息或分红.

房地产集资”

股权投资

房地产众筹中最常见的场景是股权融资. 这主要是由于普遍理解的模型,它提供了比传统债务投资更高的回报. 在众筹场景中,与潜在投资者的互动是通过互联网进行的, 作为一种销售策略,更高的回报往往更有吸引力. 像这样, 最普遍的众筹房地产股权投资通常为投资者或投资者团体提供股权.

这种构造, 提供给投资者的回报是基于房产的租金收入减去众筹费用. 当投资者成为股权股东时, 如果/当物业出售, 该平台还将支付投资者的份额

有几个关键的诱人因素:

  • 股权投资可以获得高回报:某些众筹房地产投资可以提供高达25%的回报,并有可能获得更高的整体回报
  • 较低的费用:一些平台通常提供一个选择,即支付一笔年费来维持该物业的股份, 而不是预付费用和月费.
  • 税收优惠:给予股权投资, 投资者可以参与房产的折旧和维修,并从年收入中扣除费用.

有几个风险需要考虑:

  • 风险:众筹投资的投资者通常拥有第二留置权. 如果物业运作不好,不能创造利润,投资就没有回报.
  • 持有时间:众筹中的房产投资不是流动性投资. 持有期限可长达10年以上.

 

债券投资

另一种类型的众筹房地产投资利用债务. 在这个场景中, 投资者作为财产所有者的贷款人,他们从中获得固定的回报. 投资回报通常在5-10%之间. 的 投资回报 通常是按月还是按季度支付. 在这种类型的众筹中,投资者拥有第一留置权,因此最先获得回报.

 

债务众筹的好处包括:

  • 更可预测的收益:给定的收益基于预先确定的性能目标, 投资者可以依靠更可预测的回报.
  • 风险: 由于投资者持有主要留置权,债务众筹投资提供了更好的风险配置. 如果发起人未能偿还贷款,房产就进入止赎程序.
  • 持有时间:众筹债务投资通常用于地面开发项目,因此持有时间比股权投资短,通常为6个月到2年.

缺点包括:

  • 费用:在这类众筹投资中,平台将收取一定比例的回报 .
  • 预定收益:在债务投资中, 收益是根据留置权的利率计算的. 因此,回报被限制在这个百分比.

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关于作者
Dr. 阿米特·梅塔(阿米特梅塔)在哈佛医学院(Harvard Medical School)的马萨诸塞州总医院(Massachusetts General Hospital)完成了微创图像引导外科医生的培训. 他是两家风险投资基金的风险投资合伙人, Formation8和BuildersVC作为投资者,并在各种初创企业的董事会任职. 他的房地产追求包括垂直整合的住宅组合,从设计/建造到服务, 以及零售和酒店行业的商业发展. CRE投资组合负责设计, 发展, 作为操作人员进行构建和管理, 连锁出版商和投资者. 他还被美国《mg官方游戏中心》(San Antonio Business Journal)评选为“40岁以下40人(Top 40 under 40″)”之一.

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